特殊訂單要小心，警惕洗錢新套路

一、案情簡(jiǎn)介

某女士經(jīng)營(yíng)的花店接到一筆特殊的訂單：男子出手十分“闊氣”，準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元的包花手工費(fèi)，一共需要支付33700元。男子向某女士要了銀行卡號(hào)，表示會(huì)通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付。因?yàn)樯婕敖痤~比較大，某女士在仔細(xì)確認(rèn)33700元已到賬后，便去銀行取錢并按照對(duì)方的要求制作“有錢花”禮盒。

沒想到幾天后，某女士卻收到銀行發(fā)來的短信，告知銀行卡已被凍結(jié)。某女士起初以為只是賬戶異常，過三天會(huì)自動(dòng)解凍，沒想到一周過去了，銀行卡還處在凍結(jié)狀態(tài)。

民警查詢后發(fā)現(xiàn)，某女士的銀行卡因涉嫌洗錢，被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。某女士表示從未參與過洗錢等違法活動(dòng)，仔細(xì)回憶后，想起了這筆特殊的訂單。

二、案例分析

洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

在上述案例中，男子以特殊鮮花訂單的方式，向花店老板轉(zhuǎn)賬，讓花店老板制作現(xiàn)金鮮花花束，如果該男子資金來源或目的不合法，且花店老板如果未對(duì)男子身份及資金來源進(jìn)行有效識(shí)別，也未采取相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，則花店老板可能會(huì)間接的參與到洗錢犯罪活動(dòng)中。

三、消費(fèi)者提示

洗錢手法多種多樣，消費(fèi)者一定要守法守德，避免無端參與到洗錢環(huán)節(jié)中，為維護(hù)國(guó)家金融秩序，消費(fèi)者要主動(dòng)助力反洗錢工作：

1、主動(dòng)配合金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別；

2、不出租、出借自己的身份證件和銀行賬戶等；

3、不用自己的銀行賬戶替他人提現(xiàn)；

4、支持國(guó)家反洗錢工作，勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。

             ——案例摘自山東經(jīng)偵微信公眾號(hào)【防騙寶典】《花店老板銀行卡竟被凍結(jié)！小心這種洗錢新套路》

來源自太平洋保險(xiǎn)-PC官網(wǎng)